セントケア(2374)決算に見る株価、株主優待は？

まいど！
ショーです！！

セントケアもNISAで人気よな！
やっぱ優待でクオカードもらえるんが熱い！！

けどみんな覚えてるやんな？
レボリューションの優待詐欺。

クオカード優待銘柄は、「ちゃんと優待を維持してくれるか？」
チェックが必要やで！

セントケアは十分利益の中から還元してくれてるから、大丈夫そうやな！
あとは企業の姿勢次第やな！

他にも「優待が維持できるか？」チェックしたい銘柄あったら、ここでチェックできるでー！

セントケア、大丈夫そうやけど優待はあくまでもオマケや。

優待なくても魅力的な企業なん？

✅ セントケア・ホールディング（2374）の診断レポート
安定配当株診断
🎯 財務リッチ株としての適正株価レポート

✅ セントケア・ホールディング（2374）の診断レポート

（2024年3月期有価証券報告書・2025年3月期第3四半期決算短信ベース）

📌 判定：「安定配当株」＋「財務リッチ株」

→ 成長はゆるやかやけど、地に足ついた“しっかり経営”の会社やで！

✅ 成長株としての評価：△（成長はしてるけど緩やか）

年度	売上高（億円）	経常利益（億円）	EPS（円）
2020年	431	13.6	33.45
2021年	459	27.8	59.61
2022年	489	28.2	73.54
2023年	525	27.1	68.87
2024年	540	31.6	81.15
2025年（予）	563	25.0	60.84

📌 増収傾向は続いとるけど、利益はアップダウン激しめ
📌 EPSはそこそこやけど、成長株と呼ぶにはちょい足らん

→ 「成長株」にはギリ届かずやな

✅ 安定配当株としての評価：◎

年度	1株配当	配当性向
2020年	15円	48.3%
2021年	16円	59.6%
2022年	20円	33.9%
2023年	24円	40.1%
2024年	25円	69.6%
2025年（予）	30円	約49%（予想）

📌 減配なし＆毎年しっかり配当出しとる
📌 配当性向も30〜70%と健全ライン内

→ これはもうバッチリ「安定配当株」やで！

✅ 財務リッチ株としての評価：◎

評価項目	数値	判定
自己資本比率	51.6% → 54.7%	◎
営業CF ÷ 有利子負債	約1.4	◎
流動比率	約230%（推定）	◎
ネットDEレシオ	約15〜20%	◎
FCF	プラス継続	◎
ROE	13.1%	◎
EPS推移	概ね安定	◎
売上高推移	緩やかに上昇	◎
営業利益率	約5〜6%	△（低め）
自社株買い	実績なし？	✕（保留）
のれん	20%未満（問題なし）	◎

→ 財務は超優秀！借金も少なく、自己資本たっぷり！
→ 営業利益率は低めやけど、安定して稼げてるんが強みや！

✅ 総合まとめ

項目	判定	コメント
成長株	△	ゆるやかには成長しとるけど、爆発力はない
安定配当株	◎	減配なし・配当性向も健全。長期保有向き
財務リッチ株	◎	かなり優秀な財務バランス。安心して持てる

📝 コメントまとめ

📌 地味やけど「安心・安定の代表格」みたいな銘柄やで！
📌 医療・介護業界は人手不足など逆風あるけど、それでも利益出せとるのは強い証拠。
📌 成長性はそこまで高くないけど、NISAで配当目的に持つには最適なタイプや！

安定配当株なんやな！
詳しく見ていこか！！

安定配当株診断

総合スコア：7.0/10（堅実な成長と財務の安定感はあるけど、配当性向のバラつきには注意やで！）

📊 過去5年のデータやで！

年度	売上高（百万円）	配当性向（%）	営業CF（百万円）	自己資本比率（%）	1株配当（円）
2020年	43,168	48.3	2,323	46.6	15
2021年	45,910	59.6	2,280	46.8	16
2022年	48,877	33.9	2,570	49.4	20
2023年	52,552	40.1	2,003	49.3	24
2024年	54,057	69.6	3,962	51.6	25

💰 利益の安定性

✅ 売上はじわじわ右肩上がりや！

2020年の431億円 → 2024年には540億円まで増加！
高齢化社会が進む中で、在宅介護・訪問看護などの需要は今後も期待できるな！

📌 総評
派手さはないけど、めちゃくちゃ安定した堅実成長企業や！

💸 配当性向

⚠️ ちょっとバラつきが気になるで！

2022年は**33.9%と理想的やけど、2024年は69.6%**まで上昇。
利益が落ちてへんのに配当性向が上がってるのは、利益成長が鈍化しとるか、配当を意識してる表れかもな。

📌 総評
配当への意識は高いけど、業績とバランスをどう取っていくかが今後の課題やな！

💵 フリーキャッシュフロー（営業CF）

✅ 2024年は大幅に改善！

これまで2000〜2500百万円前後で推移してたけど、2024年は3962百万円！
しっかりキャッシュが増えてるのは好材料やな。

📌 総評
これが続けば、配当の持続力にも安心感出てくるで！

📈 過去の配当実績

✅ 地味に増配を続けとるで！

2020年の15円 → 2024年は25円までコツコツ増配。
「堅実配当株」として信頼できる路線やな！

📌 総評
大きく増やすより、安定して配るスタイル。長期保有と相性ええで！

🏦 財務の健全性

✅ 自己資本比率は年々上昇しとる！

2020年の46.6% → 2024年は51.6%までしっかり上がってきた。

📌 総評
この規模の企業としては、財務の安定感はピカイチや！

🏆 企業の配当方針

✅ 業績に応じて配当を増やすスタイルや！

2024年の配当性向上昇は、株主還元を強化していきたいという意思の現れにも見える。
ただし、**無理して増配してへんか？**という慎重な見方も必要やな。

📌 総評
成長と還元のバランスをうまくとれてる企業、って感じや！

📡 業界特性

✅ 介護・福祉関連は今後もニーズ高いやろ！

高齢化社会が進むにつれて、事業基盤は安定しそう。
一方で、人手不足や介護報酬改定などの制度リスクもある。

📌 総評
超長期で見ると伸びしろあるけど、制度変更の影響は注視が必要やな！

【💯 総合評価：7.0/10】

📌 総評
セントケアは、堅実経営とじわじわ増配で“安心して持てる配当株”や！
大きなリターンは期待しにくいけど、長く持って着実に配当を受け取るにはピッタリやな！

✅ ええところ

売上・利益がじわじわ伸びとる
自己資本比率も上昇傾向で安心
増配姿勢もあるし、キャッシュも安定してきた

⚠️ 気ぃつけなあかんところ

配当性向がやや高めで、利益とのバランスに課題も
介護業界特有の制度リスクや人手不足リスクあり

**✅「安定した配当で長く持ちたい人」には向いとるで！**🌱📈

まぁまぁ安心できそうやな！
財務リッチ株としての適正株価はいくらや？

🎯 財務リッチ株としての適正株価レポート

🏢【資産の状況】

総資産：303.6億円
純資産（自己資本）：160億円
自己資本比率：54.7％（まずまずしっかり）
発行済株式数：2,500万株
自己株式数：36.3万株
自己株控除後の株数：2,463.7万株

💡 1株あたり純資産（NAV）： 160億円2,463.7万株≒666.67円\frac{160億円}{2,463.7万株} ≒ \textbf{666.67円}2,463.7万株160億円≒666.67円

👉 NAVベースの適正株価は「666円」やで！

💸【借金とキャッシュのバランス】

有利子負債：約60億円（短信・報告書から推定）
現金および現金同等物：80.2億円

👉 実質ネットキャッシュ企業やで！
借金より現金のほうが多いっちゅうのは安心材料やな！

💰【キャッシュフロー】

営業キャッシュフロー（2024年3月期）：39.6億円
投資キャッシュフロー：▲7.1億円
フリーキャッシュフロー：+32.5億円

👉 しっかり稼いで、投資もして、それでもお金が残る。
現金の流れも文句なしの健全企業や！

🏦【株主還元】

配当予想：年30円
1株あたり利益（EPS）：約60.84円（2025年3月期見込み）
配当性向：約49％
自社株買い：特記事項なし

👉 利益の半分をしっかり株主に還元する姿勢、堅実で誠実な印象や！

📌【最終ジャッジ：適正株価と総合評価】

✅ NAVベースの適正株価 → 666円
✅ 現在の株価（2025年3月末時点）：約820円
✅ PBR：約1.23倍
✅ 財務：現金多く、ネットキャッシュ状態で健全！
✅ 還元姿勢：配当性向約50％で好感持てる
✅ 成長性：急成長ではないが、地域に根ざした安定型ビジネス